Trang chủKiến ThứcTiền ký quỹ trong forex là gì? Các thông tin cần biết...

Tiền ký quỹ trong forex là gì? Các thông tin cần biết về ký quỹ forex

Thuật ngữ tiền ký quỹ trong Forex là gì? Đang được các nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường tìm hiểu rất nhiều. Bởi đầu tư Forex có thể mang lại lợi nhuận lớn cho các nhà giao dịch khi tham gia đúng thời điểm.

Nếu bạn cũng đang tìm hiểu về tiền ký quỹ trong Forex. Thì bài viết dưới đây của nhatkytrader sẽ chia sẻ đến bạn về những lợi ích và rủi ro khi tham gia giao dịch ký quỹ. Cũng như cách sử dụng tiền ký quỹ trong giao dịch để có thể hạn chế những rủi ro và gia tăng lợi nhuận. Hãy cùng theo dõi và tìm hiểu nhé!

Tiền ký quỹ trong Forex là gì? 

Tiền ký quỹ trong Forex là số tiền tối thiểu mà các nhà đầu tư cần đặt cọc vào tài khoản giao dịch của mình để mở một vị thế mới để bắt đầu thực hiện giao dịch. Hay nói một cách dễ hiểu hơn thì tiền ký quỹ chính là một khoản tiền gửi mà các trader dùng để đặt cọc với sàn nhằm duy trì vị thế giao dịch.

Trên thực tế, tiền ký quỹ không phải là chi phí giao dịch mà chỉ là một phần vốn của chủ sở hữu được dùng để làm tài sản đảm bảo cho việc giao dịch. 

Tiền ký quỹ trong Forex là gì? 
Tiền ký quỹ trong Forex là gì?

Thông thường, yêu cầu ký quỹ sẽ được thể hiện dưới dạng phần trăm và được tính theo tỷ lệ của tổng số lệnh giao dịch, điển hình như 0.25%, 0.5%, 1%, 2%. Nếu yêu cầu ký quỹ giảm xuống dưới mức phần trăm quy định thì giao dịch sẽ chạm tới lệnh gọi ký quỹ. Điều này cảnh báo các trader rằng phải đóng lệnh hoặc nộp thêm tiền ký quỹ vào tài khoản. 

Ví dụ, đòn bẩy của một trader nào đó là 100:1 nhưng muốn mở một vị thế trị giá 100.000 USD. Thì nhà đầu tư đó cần có ít nhất 1.000 USD trong tài khoản giao dịch của mình để đặt cọc cho mức ký quỹ Forex. Nếu nhà đầu tư không có đủ số tiền ký quỹ này thì họ không thể thực hiện được giao dịch.

Lưu ý rằng, tiền ký quỹ trong Forex có thể sẽ thay đổi tùy thuộc vào từng sàn giao dịch mà bạn lựa chọn. Bởi mỗi một sàn sẽ có những quy định riêng về mức ký quỹ của họ. Do đó, trước khi đưa ra quyết định mở tài khoản giao dịch ở bất kỳ một nhà môi giới nào. Bạn nên xem xét kỹ những yêu cầu này để đảm bảo có đủ vốn để tham gia giao dịch.  

Các thuật ngữ ký quỹ trong giao dịch Forex

Dưới đây là những thuật ngữ ký quỹ trong giao dịch Forex mà bạn nên biết.

Vốn chủ sở hữu (Equity) – Một trong những nguồn tiền ký quỹ trong forex

Equity là đại diện cho số tiền hiện tại trong tài khoản của nhà đầu tư. Bao gồm tổng số dư tài khoản (Balance) và lợi nhuận đã thay đổi (Floating profit). Tuy nhiên nếu nhà đầu tư không mở bất kỳ một lệnh nào thì Equity sẽ bằng với Balance.

Ký quỹ yêu cầu (Margin Requirement)

Margin Requirement là số tiền cần thiết mà các nhà đầu tư cần phải bỏ ra để thực hiện một giao dịch có đòn bẩy.

Ký quỹ đã sử dụng (Used Margin)

Các thuật ngữ ký quỹ trong giao dịch Forex
Các thuật ngữ ký quỹ trong giao dịch Forex

Used Margin là một phần số tiền trong tài khoản của nhà đầu tư đã được sử dụng để ký quỹ. Đồng thời, được đặt riêng nhằm mục đích giữ các lệnh giao dịch ký quỹ trong tài khoản để nó luôn hoạt động một cách bình thường. 

Ký quỹ chưa sử dụng (Free Margin) 

Free Margin là phần tiền còn lại của nhà đầu tư trong tài khoản. Khoản tiền này chính là phần tiền còn lại sau khi đã trừ đi số tiền ký quỹ được sử dụng. 

Lệnh gọi ký quỹ (Margin Call)

Lệnh gọi ký quỹ – Margin Call thực chất là một thông báo từ phía sàn giao dịch tới các nhà đầu tư khi số tiền ký quỹ trong tài khoản của họ giảm xuống dưới mức an toàn. Do đó, để đảm bảo an toàn các nhà đầu tư cần phải nạp thêm tiền vào tài khoản hoặc bán bớt số cổ phiếu đang có để tăng mức ký quỹ lên mức an toàn.

Mức ký quỹ Forex (Forex Margin Level)

Mức ký quỹ ngoại hối – Forex Margin Level được sử dụng để đo lường mức độ rủi ro trong tài khoản giao dịch của các nhà đầu tư. Mức ký quỹ ngoại hối này được tính bằng cách lấy vốn chủ sở hữu chia cho số tiền ký quỹ được sử dụng, sau đó nhân với 100.

Đòn bẩy (Leverage) – Tăng thêm tiền ký quỹ trong Forex

Leverage được xem là một công cụ tài chính hữu ích giúp các nhà đầu tư gia tăng số tiền đầu tư trên thị trường bằng cách mượn một khoản tiền của nhà môi giới. Sau đó, bù lại bằng một phần tiền đang được ký quỹ trong tài khoản. Tuy nhiên, sử dụng đòn bẩy trong giao dịch cũng tiềm ẩn khá nhiều rủi ro. Vì vậy các nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định có nên sử dụng đòn bẩy hay không. 

Tiền ký quỹ trong forex mang đến những lợi ích gì cho trader? 

Khi hiểu rõ về mức ký quỹ trong giao dịch Forex, các nhà đầu tư sẽ được hưởng những lợi ích thiết thực như:

Đánh giá được mức độ rủi ro

Đánh giá được mức độ rủi ro
Đánh giá được mức độ rủi ro

Để có thể đánh giá và quản lý mức độ rủi ro một cách hiệu quả thì việc hiểu rõ mức ký quỹ trong giao dịch ngoại hối là rất quan trọng. Bởi vì, khi trader đầu tư quá nhiều tiền hoặc sử dụng mức ký quỹ quá cao sẽ phải đối mặt với nguy cơ mất toàn bộ số vốn đầu tư trong trường hợp thị trường đi ngược lại với dự đoán ban đầu của họ. Theo đó, hiểu về mức ký quỹ trong Forex sẽ giúp các trader giảm thiểu tối đa rủi ro và gia tăng cơ hội đầu tư thành công. 

Quản lý vốn đầu tư hiệu quả

Hiểu rõ về mức ký quỹ trong Forex cũng giúp các trader quản lý vốn một cách chuyên nghiệp và hiệu quả hơn. Nhà đầu tư có thể sử dụng mức ký quỹ thấp để giảm mức độ rủi ro hoặc sử dụng mức ký quỹ cao để gia tăng cơ hội đầu tư thành công. Vì vậy, việc quản lý vốn một cách chuyên nghiệp là một việc hết sức quan trọng trong quá trình đầu tư trên thị trường ngoại hối. 

Tiết kiệm chi phí 

Khi các nhà đầu tư sử dụng mức ký quỹ thấp thì chắc chắn số tiền đầu tư vào thị trường forex cũng ít hơn. Điều này có thể giúp trader gia tăng lợi nhuận đầu tư bằng cách giảm bớt chi phí đầu tư. 

Điều chỉnh chiến lược giao dịch

Nếu số tiền ký quỹ cao, nhà đầu tư có thể tham gia vào các giao dịch có tiềm năng lợi nhuận cao hơn. Tuy nhiên, đầu tư quá nhiều vào một giao dịch với mức ký quỹ cao có thể sẽ khiến nhà đầu tư mất đi toàn bộ số tiền vốn nếu như xu hướng của thị trường đi ngược lại với dự đoán của họ. Chính vì thế, các nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ về mức ký quỹ trong forex để có thể điều chỉnh chiến lược giao dịch của mình sao cho phù hợp nhất.

Tránh rủi ro về nợ tiền ký quỹ trong Forex

Khi sử dụng mức ký quỹ quá cao các nhà đầu tư sẽ phải đối mặt với nguy cơ bị hủy bỏ ký quỹ nếu thị trường di chuyển ngược lại so với kỳ vọng. Việc tránh các rủi ro về nợ rất quan trọng khi tham gia giao dịch trên thị trường Forex. 

Vậy có nên giao dịch Forex ký quỹ không?

Đến đây chắc hẳn bạn đã hiểu rõ về tiền ký quỹ trong Forex là gì, cũng như những lợi ích của mức ký quỹ trong giao dịch Forex rồi đúng không. Thực ra, việc sử dụng tiền ký quỹ trong giao dịch ngoại hối cũng nguy hiểm như một con dao hai lưỡi. Nếu may mắn các nhà đầu tư sẽ thu được những khoản lợi nhuận khổng lồ và ngược lại nếu gặp rủi ro thì các nhà đầu tư sẽ bị thua lỗ nặng. Thậm chí là mất hết số vốn đã đầu tư vào thị trường.

Tuy nhiên, giao dịch ký quỹ trong Forex cũng có những ưu điểm riêng. Chẳng hạn như: 

  • Giao dịch ký quỹ không đòi hỏi các nhà đầu tư một số tiền quá lớn nhưng vẫn có thể tham gia giao dịch Forex.
  • Việc giao dịch đòn bẩy cùng với mức ký quỹ trong Forex sẽ được thị trường hỗ trợ và tạo điều kiện rất nhiều.
  • Giao dịch ký quỹ với đòn bẩy tối đa sẽ tăng mức lợi nhuận đạt được của các trader lên rất nhiều lần.

Làm thế nào để quản lý mức ký quỹ trong Forex hiệu quả?

Để có thể quản lý mức ký quỹ trong Forex một cách hiệu quả, các nhà đầu tư có thể tham khảo một trong những nguyên tắc mà nhatkytrader muốn chia sẻ đến bạn. Như: 

Tìm hiểu rõ về tỷ lệ ký quỹ 

Tìm hiểu rõ về tỷ lệ ký quỹ 
Tìm hiểu rõ về tỷ lệ ký quỹ

Nếu muốn quản lý quỹ trong Forex một cách hiệu quả các nhà đầu tư cần phải nắm vững những kiến thức về tỷ lệ ký quỹ được áp dụng bởi nhà môi giới. Thông thường, tỷ lệ ký quỹ được tính bằng phần trăm và tùy thuộc vào từng sàn giao dịch mà nhà đầu tư lựa chọn. Lựa chọn một sàn giao dịch có tỷ lệ ký quỹ thấp sẽ giúp các trader giảm bớt chi phí đầu tư và tăng khả năng sinh lời hiệu quả.  

Xác định mức ký quỹ phù hợp

Khi đã biết được tỷ lệ ký quỹ của nhà môi giới, các nhà đầu tư nên xác định mức ký quỹ phù hợp với từng giao dịch cụ thể. Điều này luôn đòi hỏi bạn phải có một chiến lược giao dịch rõ ràng cũng như hiểu rõ về tình hình biến động của thị trường. 

Một số trader chuyên nghiệp đã có nhiều kinh nghiệm thực chiến đã đưa ra lời khuyên rằng, các trader nên duy trì mức ký quỹ của các giao dịch dưới 5% tổng số ký quỹ trong tài khoản giao dịch. Bởi điều này sẽ đảm bảo rằng các nhà đầu tư sẽ không mất quá nhiều tiền nếu giao dịch thất bại.

Quản lý mức ký quỹ ngay cả khi giao dịch

Không chỉ xác định mức ký quỹ phù hợp mà việc quản lý quỹ trong quá trình giao dịch cũng rất quan trọng. Vì vậy, nhà đầu tư cần phải thường xuyên kiểm tra mức ký quỹ để đảm bảo rằng mình sẽ không bị mất quá nhiều tiền khi giao dịch thua lỗ. Nếu nhà đầu tư giao dịch với mức ký quỹ quá cao mức độ rủi ro sẽ tăng lên. Và ngược lại, mức ký quỹ quá thấp sẽ hạn chế các trader mở các vị thế giao dịch mới.

Quản lý mức ký quỹ ngay cả khi giao dịch
Quản lý mức ký quỹ ngay cả khi giao dịch

Trong trường hợp này một số nhà giao dịch chuyên nghiệp đã đề xuất sử dụng lệnh Stop Loss và Take Profit để giới hạn khả năng thua lỗ và chốt lời an toàn. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vẫn nên theo dõi tình hình thị trường và điều chỉnh mức ký quỹ trong một vài trường hợp cần thiết.

Cách tính mức ký quỹ trong giao dịch Forex

Khi tham gia vào thị trường đầu tư tài chính, tất cả các nhà đầu tư đều phải biết cách tiền ký quỹ trong Forex là gì, cũng như cách tính tiền ký quỹ trong Forex. Bởi vì đây chính là quyền lợi của các nhà đầu tư. Chẳng hạn như nhà đầu tư có thể so sánh mức ký quỹ giữa các sàn có cao không? Từ đó, lựa chọn cho mình một sàn Forex có mức ký quỹ phù hợp với nguồn vốn và nhu cầu đầu tư của mình. 

Nếu bạn chưa biết tính mức ký quỹ trong giao dịch ngoại hối thì hãy tham khảo tiếp các mục bên dưới đây của nhatkytrader nhé!

Công thức tính mức ký quỹ trong Forex

Ví dụ, ký quỹ = 1/ đòn bẩy

Nếu như nhà đầu tư sử dụng mức đòn bẩy của sàn giao dịch là: 1/100 = 0.01 = 1% hoặc một tỷ lệ khác như = 1/20 = 0.05 = 5%. Ở thời điểm hiện tại, các sàn giao dịch Forex cung cấp mức đòn bẩy có thể từ 1/500, 1/1000. Trong trường hợp tỷ lệ này đạt 1:500 = 0.2%, thậm chí là 1:1000 = 0.1%.

Theo như đoạn phân tích trên, có thể thấy mức ký quỹ của các sàn Forex hiện nay đối với các tỷ lệ đòn bẩy cũng không chênh lệch quá nhiều. Cho nên, vẫn có rất nhiều nhà đầu tư lựa chọn hình thức giao dịch ký quỹ để gia tăng lợi nhuận đầu tư. 

Và để có thể tính toán được số tiền mà trader đã ký quỹ thì cần phải thực hiện theo công thức sau: 

Yêu cầu ký quỹ = Đơn vị được giao dịch x Giá hiện tại x Ký quỹ

Ví dụ như nhà đầu tư muốn mua 100.000 Euro với giá 1.25 USD và sàn giao dịch yêu cầu mức ký quỹ là 2%. Nếu như trong tài khoản của các trader đang có 4.000 USD thì số tiền mà họ phải ký quỹ với sàn được tính như sau:

Yêu cầu ký quỹ = 100.000 x 1.25 x 0.02 = 2.500 USD

Nếu sử dụng thêm đòn bẩy thì sẽ được tính theo cách khác. Ví dụ, nhà đầu tư sử dụng mức đòn bẩy là 1:50 thì sẽ được tính như sau:

Vốn còn lại = 4000 USD – 2500 USD = 1500 USD

Vì mức đòn bẩy của các trader là 50 nên vốn sở hữu sẽ tăng lên là 75.000 ($ 1500 x 50) trị giá Euro: 75.000 /1.25 = 60.000 EUR. 

Như vậy, sau khi ký quỹ và áp dụng đòn bẩy thì tổng số Euro nhà đầu tư sẽ mua được là 75.000/1.25 = 60.000 EUR.

Một số vấn đề mà trader cần biết về tiền ký quỹ trong Forex

Sàn giao dịch Forex nào không yêu cầu tiền ký quỹ?

Sàn giao dịch Forex nào không yêu cầu tiền ký quỹ?
Sàn giao dịch Forex nào không yêu cầu tiền ký quỹ?

Chắc hẳn đã có rất nhiều nhà đầu tư tìm kiếm cho mình một sàn giao dịch Forex không yêu cầu ký quỹ. Nhưng trên thực tế thì sẽ không có một sàn giao dịch nào thực hiện như vậy cả. Bởi việc giao dịch ký quỹ của các trader đều nhằm mục đích bảo vệ quyền lợi cho nhà môi giới và nhà đầu tư. Cho nên, các nhà đầu tư chỉ có thể chọn cho mình một sàn giao dịch có mức ký quỹ thấp nhất để giảm thiểu rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận.

Mức ký quỹ bao nhiêu là an toàn?

Câu hỏi này được các trader mới tìm hiểu rất nhiều, vậy “mức ký quỹ bao nhiêu là an toàn”? Cùng nhatkytrader tìm hiểu nha. 

Trên thực tế, sẽ không có mức ký quỹ an toàn vì mỗi một sàn giao dịch sẽ có một mức Margin Call khác nhau. Do đó, mức ký quỹ an toàn là mức không để cho tài khoản vượt quá số Margin Call mà sàn giao dịch Forex yêu cầu. Theo nhatkytrader thì sàn nào cho số Margin Call càng thấp thì tài khoản giao dịch của trader sẽ càng trở nên an toàn hơn.

Có rút được tiền ký quỹ trong Forex không?

Câu trả lời là có. Các nhà đầu tư hoàn toàn có thể rút được tiền đã ký quỹ trong Forex trong trường hợp nhà đầu tư đã thực hiện giao dịch mua bán với cặp tiền tệ nào đó và thu được một khoản lợi nhuận lớn. Cũng như đã thanh toán đầy đủ các loại chi phí giao dịch được sàn yêu cầu. 

Tuy nhiên, trong trường hợp các nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy để giao dịch ký quỹ và bị thua lỗ, không thu được lợi nhuận. Thì toàn bộ số tiền ký quỹ sẽ thuộc về nhà môi giới và không thể rút được. 

Làm thế nào để hạn chế rủi ro trong giao dịch ký quỹ?

Các nhà đầu tư cần chú ý đến những yếu tố sau để khi giao dịch với đòn bẩy có thể giảm thiểu tối đa rủi ro: 

Làm thế nào để hạn chế rủi ro trong giao dịch ký quỹ?
Làm thế nào để hạn chế rủi ro trong giao dịch ký quỹ?
  • Quản lý vốn thật tốt: Nhà đầu tư nên hiểu rõ số vốn của mình để tối ưu sử dụng đòn bẩy và đưa ra quyết định giao dịch nhanh chóng, chính xác.
  • Không tham lam: Trader nên đặt mục tiêu lợi nhuận ngay từ đầu để đến khi đạt được mức đó thì phải chốt lời ngay thay vì tham lam đạt được lợi nhuận cao hơn.
  • Cắt lỗ một cách quyết đoán: Nên đưa ra quyết định cắt lỗ đúng thời điểm một cách quyết đoán thay vì chờ đợi xu hướng của thị trường thay đổi theo kỳ vọng. Hoặc dựa dẫm quá nhiều vào tín hiệu không chắc chắn từ thị trường. 

Kết luận

Hy vọng bài viết trên của Nhatkytrader đã giúp bạn hiểu rõ về tiền ký quỹ trong Forex là gì, cũng như cách tính tiền ký quỹ trong Forex…Bởi đây là một việc rất quan trọng để các nhà đầu tư mới có thể tham gia giao dịch trên thị trường một cách an toàn và hiệu quả hơn. Hãy nắm vững kiến thức về tiền ký quỹ trong Forex để tránh bị Margin Call – cuộc gọi mà không một trader nào muốn nhận. Chúc các bạn thành công! 

BÀI VIẾT LIÊN QUAN KHÁC
Theo dõi
Thông báo của
guest

0 Góp ý
Phản hồi nội tuyến
Xem tất cả bình luận
BÀI VIẾT NỔI BẬT