Trang chủKiến ThứcGiấy phép FCA là gì? Điều kiện để được cấp phép

Giấy phép FCA là gì? Điều kiện để được cấp phép

FCA được đánh giá là một trong các loại giấy phép quản lý tài chính nghiêm ngặt và uy tín bậc nhất trên thị trường hiện nay. Vậy giấy phép FCA là gì? Những điều kiện quy định cụ thể để sàn được cấp phép FCA ra sao? Việc quản lý và ảnh hưởng của FCA đến mức độ tin cậy của sàn như thế nào? Cùng Nhatkytrader khám phá ngay sau đây.

Giấy phép FCA là gì?

Giấy phép FCA là loại giấy phép được cấp trực tiếp từ Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (Financial Conduct Authority – FCA). Tổ chức này được thành lập và hoạt động tại Vương quốc Anh từ ngày 1 tháng 4 năm 2013. Tiền thân trước đó của FCA là Cơ quan Dịch vụ Tài chính (Financial Services Authority – FSA).

Việc cấp giấy phép của FCA thể hiện chức năng quản lý, điều chỉnh và tiến hành kiểm soát mức độ chất lượng, an toàn của nền kinh tế. Theo ghi nhận hiện nay, FCA đã cấp phép giám sát cho trên 59.000 công ty hoạt động tài chính và trên 18.000 đơn vị liên quan. Nhìn chung FCA giữ sự độc lập với chính phủ, nhưng một phần tổ chức vẫn thuộc phạm vi của Bộ Tài chính Anh Quốc. 

giấy phép FCA
FCA là cơ quan giám sát tài chính Cấp 1 hiện nay

Sứ mệnh của FCA là hỗ trợ thị trường tài chính hoạt động ổn định và hiệu quả hơn. Từ đó mang đến cho mọi người sự công bằng và minh bạch khi tham gia vào thị trường này. 

Các mục tiêu chính của FCA:

  • Bảo vệ đối với quyền lợi tốt nhất cho khách hàng, nhà đầu tư. 
  • Đảm bảo về sự toàn vẹn, thống nhất của thị trường tài chính. 
  • Tạo ra môi trường cạnh tranh công bằng giữa tất cả các bên.

Điều kiện sàn giao dịch được cấp phép FCA

Để được cấp giấy phép FCA, các công ty/đơn vị phải đảm bảo tuân thủ đúng các điều kiện do cơ quan này đưa ra sau như:

  • Về nguồn vốn: Phải duy trì nguồn vốn ở điều kiện mức tối thiểu theo FCA ban hành. Với những loại giấy phép khác nhau sẽ có hạng mức vốn tối thiểu khác nhau. Cụ thể, mức vốn từ 730.000 GBP cho giấy phép đại lý, 125.000 GBP cho giấy phép trung gian và 50.000 GBP cho giấy phép sàn môi giới (broker).
  • Về nhân lực: Phải đáp ứng yêu cầu về nguồn nhân lực quản lý là các nhân viên có kiến thức và kinh nghiệm về lĩnh vực tài chính. Phải hoàn thành bài kiểm tra đánh giá thực lực do FCA quy định. 
  • Về kế hoạch: Giấy phép FCA yêu cầu các công ty phải có kế hoạch hoạt động và phát triển theo hướng dài hạn. Đảm bảo về tiềm năng và góp phần thúc đẩy sự tiến bộ của ngành. Đồng thời phải có một điều kiện tốt nhất để không ảnh hưởng đến quyền lợi của khách hàng. 
  • Về “bộ não”: Chức danh CEO và CCO phải ưu tiên là công dân của Vương quốc Anh hoặc hoạt động có uy tín tài quốc gia này. Trụ sở chính hoặc ít nhất văn phòng đại diện phải được thiết lập trên lãnh thổ của nước Anh. 
tra cứu giấy phép FCA
Việc tra cứu giấy phép FCA thực hiện dễ dàng trên website của sàn

FCA có ảnh hưởng thế nào đến uy tín sàn?

Các sàn sở hữu giấy phép FCA luôn được đánh giá rất cao trong việc đảm bảo về uy tín, chất lượng và chuyên nghiệp khi cung cấp dịch vụ giao dịch cho khách hàng. Bởi FCA là cơ quan quản lý tài chính Cấp 1 – là nhóm giấy phép đạt điểm số an toàn cao nhất trên thị trường tài chính. 

Phí Swap là gì và cách tính

Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh có trách nhiệm theo dõi và điều chỉnh hoạt động của những công ty do mình cấp phép quản lý. FCA sẽ đưa ra khung giám sát, buộc sàn môi giới phải tuân thủ chặt chẽ:

  • Thực hiện kiểm tra và báo cáo hoạt động định kỳ theo quý, theo năm. Việc kiểm tra và đánh giá phải được tiến hành từ cơ quan kiểm toán bên thứ ba độc lập. Sàn luôn phải đảm bảo về sự minh bạch và khách quan hàng đầu. 
  • Yêu cầu về tách biệt quỹ tiền gửi của khách hàng với quỹ vốn hoạt động của công ty. Tiền của khách hàng phải được giữ trong các ngâm chất lượng hạng A trở lên. Tuyệt đối không được sử dụng tiền gửi của khách hàng nhằm mục đích hoạt động cho công ty. 
  • Tuân thủ về quản trị đòn bẩy tài chính và cảnh báo đối với rủi ro đầu tư Forex. Mức đòn bẩy Forex tối đa không quá 1:30 theo quy định của FCA. Bên cạnh đó, các cảnh báo rủi ro phải được công khai rõ ràng, chi tiết và giúp nhà đầu tư hiểu hết tính chất của thị trường giao dịch này. 
  • Cung cấp dịch vụ khách hàng chuyên nghiệp và tận tâm theo tiêu chuẩn FCA. Các sàn phải có đội ngũ hỗ trợ chuyên môn cao, sẵn sàng giải đáp mọi vấn đề giao dịch mà khách hàng vướng phải. Đồng thời phải thể hiện sự công tâm, minh bạch và trách nhiệm trong từng hoạt động.
Sàn được cấp phép FCA
Sàn được cấp phép FCA được đánh giá cao về chất lượng, uy tín

Cảnh báo lừa đảo

Hiện nay một số sàn có dấu hiệu giả mạo giấy phép FCA nhằm lừa đảo và chiếm đoạt tiền gửi của khách hàng. Hành động này đáng phải bị lên án vì làm ảnh hưởng đến uy tín của Cơ quan Quản lý Tài chính. Và khiến cho nhà đầu tư trở nên hoang mang, bất an hơn.

Để đảm bảo sàn có được cấp phép từ FCA chính xác hay không, nhà đầu tư nên thực hiện tra cứu giấy phép của sàn trên kho dữ liệu của FCA tại website của cơ quan này.

Ngoài ra, FCA cũng thực hiện cảnh báo lừa đảo đối với những sàn scam, sàn kém chất lượng trên thị trường. Trader cũng có thể kiểm tra chi tiết danh sách đen cảnh báo từ FCA trước khi chọn sàn giao dịch để hạn chế rủi ro cho mình.

Giấy phép FCA là giấy phép tài chính uy tín bậc nhất thị trường hiện nay. Những sàn môi giới có sở hữu giấy phép này sẽ đảm bảo sự an toàn, minh bạch và chất lượng cho nhà đầu tư. Vì thế bạn cần lưu ý tham khảo một cách cẩn trọng để giúp cho quá trình đầu tư thành công cao hơn.

BÀI VIẾT LIÊN QUAN KHÁC
Theo dõi
Thông báo của
guest

0 Góp ý
Phản hồi nội tuyến
Xem tất cả bình luận
BÀI VIẾT NỔI BẬT