Trang chủKiến ThứcChiến thuật Buy & Hold - Ưu nhược điểm và hình thức...

Chiến thuật Buy & Hold – Ưu nhược điểm và hình thức thực hiện

Chiến thuật chứng khoán Buy & Hold có thể rất hiệu quả đối với những nhà đầu tư tầm nhìn dài hạn và tin vào sự tăng trưởng dài lâu trên thị trường. Tuy nhiên, chiến thuật này cũng đòi hỏi sự kiên nhẫn và khả năng chịu đựng rủi ro trong các giai đoạn thị trường khó khăn. Vậy, trader cần cân nhắc điều gì để đảm bảo giao dịch hiệu quả với “mua và giữ”? Khám phá cụ thể hơn cùng Nhatkytraders nào!

Buy&Hold
Hiểu về chiến thuật Buy&Hold

Chiến thuật chứng khoán Buy & Hold là gì?

Chiến thuật chứng khoán Buy & Hold (Mua và Giữ) là một phương pháp mà nhà đầu tư sẽ mua cổ phiếu hoặc các loại tài sản khác và giữ chúng trong thời gian dài, không bị ảnh hưởng bởi những biến động thị trường ngắn hạn. 

Triết lý đầu tư dài hạn: Các trader theo đuổi chiến lược này tin tưởng rằng, theo thời gian, giá trị của cổ phiếu hay tài sản sẽ tăng lên nhờ vào sự phát triển của doanh nghiệp, cũng như nền kinh tế tổng thể. Họ không để tâm đến những dao động giá trong ngắn hạn và tránh việc giao dịch liên tục.

Ứng dụng thực tế: Nhiều nhà đầu tư lừng danh, như Warren Buffett, là những người ủng hộ nhiệt thành của chiến lược Mua và Giữ. Họ chủ yếu tập trung vào việc mua vào những công ty có nền tảng kinh doanh vững chắc và có tiềm năng tăng trưởng lâu dài.

Phù hợp cho nhà đầu tư: Buy & Hold thích hợp với trader tin vào sự tăng trưởng bền vững của thị trường và sẵn sàng kiên nhẫn chờ đợi cho đến khi thị trường thực sự phản ánh đúng giá trị của các tài sản mà họ đang sở hữu.

Ưu – nhược điểm của chiến thuật ra sao?

Chiến thuật Buy & Hold trong chứng khoán có nhiều ưu điểm và nhược điểm. Dưới đây là một đánh giá chi tiết:

Ưu điểm

  • Giảm chi phí giao dịch: Do không yêu cầu giao dịch thường xuyên, chiến thuật Mua và Giữ giúp nhà đầu tư tiết kiệm đáng kể các khoản phí giao dịch và hoa hồng.
  • Ưu đãi thuế: Việc giữ cổ phiếu lâu dài có thể giúp trader giảm thiểu các khoản thuế ngắn hạn. Bởi thuế suất đối với lãi vốn dài hạn thường thấp hơn so với lãi vốn ngắn hạn.
  • Tái đầu tư lợi nhuận: Các khoản cổ tức và lãi thu được từ đầu tư có thể được tái đầu tư, từ đó gia tăng lợi nhuận theo thời gian nhờ vào hiệu ứng lãi kép.
  • Giảm bớt cảm xúc tiêu cực: Nhà giao dịch theo chiến thuật này không bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn của thị trường. Từ đó giúp tránh được quyết định đầu tư theo cảm xúc, như bán tháo trong hoảng loạn.
  • Tận dụng xu hướng tăng trưởng lâu dài của thị trường: Lịch sử đã cho thấy thị trường chứng khoán thường có xu hướng tăng trưởng trong dài hạn, bất chấp các biến động ngắn hạn. Do đó, chiến thuật chứng khoán này tận dụng được xu hướng để gia tăng giá trị đầu tư.
  • Quản lý đơn giản hơn: Buy&Hold không đòi hỏi bạn phải theo dõi thị trường liên tục hay tiến hành các phân tích kỹ thuật phức tạp, giúp cho quá trình quản lý đầu tư trở nên dễ dàng và ít tốn kém hơn.

Nhược điểm

  • Rủi ro do thay đổi cơ bản: Nếu doanh nghiệp gặp phải những khó khăn nghiêm trọng hoặc ngành công nghiệp có những thay đổi lớn, bạn có thể phải đối mặt với tổn thất không thể kịp thời phản ứng để hạn chế rủi ro.
  • Yêu cầu kiên nhẫn cao: Chiến thuật này đòi hỏi nhà giao dịch phải rất kiên nhẫn và sẵn sàng chờ đợi trong thời gian dài để nhận thấy các kết quả tích cực.
  • Bỏ lỡ cơ hội đầu cơ ngắn hạn: Trader có thể bỏ lỡ những cơ hội đầu cơ ngắn hạn, cũng như khả năng kiếm lợi nhuận từ các biến động giá lớn trong thời gian ngắn.
  • Ít linh hoạt trong điều chỉnh danh mục: Việc theo chiến lược này thường ít có sự linh hoạt trong điều chỉnh danh mục đầu tư, kể cả khi có những biến động lớn trên thị trường hoặc trong nền kinh tế tổng thể.
  • Rủi ro trong giai đoạn suy thoái: Trong các giai đoạn suy thoái kéo dài của thị trường, chiến thuật Mua và Giữ có thể dẫn đến thua lỗ lớn trước khi thị trường có dấu hiệu hồi phục.
chiến thuật chứng khoán Mua và Giữ
Đánh giá về chiến thuật chứng khoán Mua và Giữ

Hình thức thực hiện giao dịch hiệu quả

Để thực hiện chiến thuật này, bạn cần thực hiện một số bước và nguyên tắc cụ thể:

Các bước thực hiện Buy & Hold

  • Xác định mục tiêu đầu tư: Rõ ràng hóa các mục tiêu tài chính dài hạn, như tiết kiệm cho việc nghỉ hưu, dành dụm cho giáo dục của con cái, hoặc tích lũy tài sản.
  • Nghiên cứu và lựa chọn cổ phiếu hoặc quỹ đầu tư: Hãy tìm kiếm các công ty hoặc quỹ đầu tư có tiềm năng phát triển lâu dài, với nền tảng kinh doanh vững chắc, lợi nhuận ổn định và lãnh đạo đáng tin cậy. Đánh giá các chỉ số quan trọng như doanh thu, lợi nhuận, tỷ lệ nợ, dòng tiền, cũng như các yếu tố định tính như thương hiệu và vị thế cạnh tranh trên thị trường.
  • Thực hiện mua cổ phiếu hoặc quỹ đầu tư: Đầu tư vào những cổ phiếu hoặc quỹ đã được chọn lọc kỹ lượng, tin tưởng vào khả năng tăng trưởng của chúng trong dài hạn. Đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách rải vốn vào nhiều ngành nghề và mô hình doanh nghiệp khác nhau, nhằm giúp giảm thiểu rủi ro.
  • Duy trì và giám sát đầu tư: Giữ vững các khoản đầu tư trong thời gian dài, không dao động trước biến động ngắn hạn của thị trường. Theo dõi sát sao hoạt động của các công ty và quỹ đầu tư, nhưng tránh để các tin tức thị trường hàng ngày ảnh hưởng đến quyết định.
  • Tái đầu tư cổ tức: Tái đầu tư các khoản cổ tức bạn nhận được vào việc mua thêm cổ phiếu. Điều này nhằm tăng số lượng cổ phiếu sở hữu và tối đa hóa lợi nhuận từ hiệu ứng lãi kép.

Nguyên tắc của chiến thuật

  • Kiên nhẫn và tầm nhìn dài hạn: Sẵn sàng giữ các khoản đầu tư trong nhiều năm, thậm chí là nhiều thập kỷ, để đạt được các mục tiêu tài chính đã đề ra.
  • Tránh các quyết định dựa trên cảm xúc: Với chiến thuật chứng khoán này, bạn không nên bán tháo cổ phiếu chỉ vì thị trường đang đi xuống. Trừ khi thị trường có những biến động cơ bản nghiêm trọng liên quan đến công ty đầu tư.
  • Đánh giá định kỳ nhưng không giao dịch thường xuyên: Đánh giá lại danh mục đầu tư của mình định kỳ (ví dụ như hàng năm) để đảm bảo rằng các công ty và quỹ đầu tư vẫn đáp ứng được các tiêu chí ban đầu. Thực hiện điều chỉnh cần thiết nhưng tránh mua bán thường xuyên, để không làm mất đi những lợi ích mà chiến lược này mang lại.
  • Tái cân bằng danh mục đầu tư định kỳ: Thường xuyên tái cân bằng danh mục đầu tư để duy trì cân đối tài sản phù hợp với mục tiêu đầu tư ban đầu. Điều này có thể bao gồm việc bán bớt các cổ phiếu đã tăng giá mạnh và mua vào các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng.
  • Duy trì kỷ luật đầu tư: Giữ vững nguyên tắc và kỷ luật đầu tư theo Buy & Hold, đừng để bị cuốn theo các xu hướng ngắn hạn hay những lời khuyên không có căn cứ.
Buy & Hold
Một số điểm cân nhắc lưu ý quan trọng về nguyên tắc khi áp dụng

Kết luận

Áp dụng chiến thuật chứng khoán Buy & Hold đòi hỏi nhà đầu tư phải thực sự chuẩn bị kỹ càng, bao gồm sự kiên nhẫn và tuân thủ nghiêm ngặt các nguyên tắc kỷ luật đã đề ra. Bằng cách lựa chọn cẩn thận các cổ phiếu hoặc quỹ đầu tư có tiềm năng phát triển bền vững trong dài hạn và duy trì việc nắm giữ chúng qua những biến động của thị trường, trader không chỉ có thể tối đa hóa lợi nhuận từ các khoản đầu tư của mình mà còn đạt được các mục tiêu tài chính dài hạn.

BÀI VIẾT LIÊN QUAN KHÁC
Theo dõi
Thông báo của
guest

0 Góp ý
Phản hồi nội tuyến
Xem tất cả bình luận
BÀI VIẾT NỔI BẬT